강좌 소개

은퇴를 앞둔 중장년층이 은퇴 후 예상되는 소득과 지출을 점검하고, 건강보험료·보험료·대출 등 주요 재무 이슈를 이해하여 안정적인 노후 현금흐름 계획을 수립할 수 있도록 돕는다. 또한 연금과 금융자산을 활용한 실질적인 은퇴자산 관리 방법을 습득하여 경제적 자립 기반을 마련한다. [1회차_7.3.] ㅇ 은퇴 후 실제 생활비 예측 및 고정 지출 구조조정 - 은퇴 후 생활비 결정을 위한 현금흐름 파악 - 기가입 보험 리모델링 : 은퇴 후 부담이 되는 보험료 다이어트 기법 - 은퇴 전 대출 상환 전략 : 부채를 가지고 은퇴할 것인가, 자산을 줄여 상환할 것인가에 대한 기준 정립 ㅇ 은퇴 후 건강보험료 대비 전략 - 건강보험료 부과 체계 파악 - 건보료 부담을 줄이는 합법적 제도 활용법 - 금융소득 및 연금소득이 건강보험료에 미치는 영향과 관리 방안 [2회차_7.10.] ㅇ 3층 연금을 활용한 골든밸런스 구축 - 국민연금 수령 시기 조절 전략: 조기노령연금 vs 연기연금의 득실 계산 - 퇴직연금(DB/DC/IRP) 수령 및 절세 전략: 일시금 수령과 연금 수령 - 개인연금 및 주택연금을 활용 전략 ㅇ 금융자산 리포지셔닝 및 은퇴 인컴(Income) 포트폴리오 - 현금흐름 중심 자산(배당주, 리츠, 월지급식 상품 등)으로의 전환 전략 - 연금 수령 계좌(IRP, 연금저축)의 절세 인출 순서 및 계좌 관리 노하우 - 은퇴 후 인출 테이블 만들기 ※ 만 40세 이상 서울시민(연령 미달 시 접수 취소 처리) ※ 온라인(Zoom) 접속 시 '본인 실명' 사용 ※ ZOOM 접속 링크와 안내사항은 문자가 아닌 서울시 알림 '서울톡'을 통해 발송